Ελληνική: Εξαμηνιαία αποτελέσματα 2009
27/8/2009 9:22
Σε συνέχεια της Συνεδρίας του Διοικητικού Συμβουλίου της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσιας Εταιρείας Λτδ που πραγματοποιήθηκε σήμερα κατά την οποία, μεταξύ άλλων, εγκρίθηκαν τα αποτελέσματα του Ομίλου για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου 2009, και σύμφωνα με τους συναφείς Κανονισμούς του Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου, επισυνάπτουμε τα Αποτελέσματα του Ομίλου της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσιας Εταιρείας Λτδ για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου 2009, τη σχετική Επεξηγηματική Κατάσταση και το σχετικό Δελτίο Τύπου. Επισυνάπτεται επίσης η Συνοπτική Ενοποιημένη Κατάσταση Λογαριασμού Αποτελεσμάτων για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου 2009 που θα δημοσιευθεί στην εφημερίδα ‘‘Φιλελεύθερος’’ την Παρασκευή 28 Αυγούστου 2009.
Τα Αποτελέσματα της Πρώτης Εξαμηνίας του 2009 θα διατίθενται προς τους μετόχους και το κοινό χωρίς οποιαδήποτε επιβάρυνση στο Εγγεγραμμένο Γραφείο της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσιας Εταιρείας Λτδ, Γωνία Λεωφ. Λεμεσού & Λεωφ. Αθαλάσσας 200, 2025 Στρόβολος – Λευκωσία, καθώς και στην ιστοσελίδα του Ομίλου στο διαδίκτυο στην ηλεκτρονική διεύθυνση www.hellenicbank.com.
Κερδοφόρος ο Όμιλος της Ελληνικής το πρώτο εξάμηνο
• Κέρδη €8,9 εκατ. πριν τη φορολογία
• Ισχυροί δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας (13%) και ρευστότητας (75%)
Ο Όμιλος της Ελληνικής Τράπεζας ενεργοποιώντας και αξιοποιώντας τις δυνάμεις και τα συγκριτικά πλεονεκτήματά του, κατόρθωσε να αντιμετωπίσει σε σημαντικό βαθμό τις αρνητικές επιπτώσεις της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής κρίσης. Τα αποτελέσματα του δεύτερου τριμήνου του 2009 παρουσιάζονται σημαντικά βελτιωμένα σε σύγκριση με τα αποτελέσματα του πρώτου τριμήνου. Ως αποτέλεσμα, το πρώτο εξάμηνο παρουσιάζει κέρδη πριν τη φορολογία που ανέρχονται σε €8,9 εκατ. σε σύγκριση με ζημιές ύψους €11,8 εκατ. κατά την πρώτη τριμηνία του έτους και κέρδη €56,5 εκατ. για το αντίστοιχο εξάμηνο του 2008.
Ταυτόχρονα με τα θετικά αποτελέσματα, ο Όμιλος διατηρεί ισχυρούς δείκτες ρευστότητας με το δείκτη μεικτών χορηγήσεων προς καταθέσεις να παραμένει στο πολύ ικανοποιητικό επίπεδο του 74,9% σε σύγκριση με 81,6% το Δεκέμβριο του 2008 και 74,5% τον Ιούνιο του 2008, ενώ ο Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας του Ομίλου ανήλθε σε 13% σε σύγκριση με 11% κατά την 31η Δεκεμβρίου 2008.
Σύμφωνα με τα δεδομένα που διαμορφώνονται, οι στρατηγικοί στόχοι του Ομίλου κατά το 2009 επικεντρώνονται:
Πρώτο, στη διασφάλιση υγιούς ρευστότητας.
Δεύτερο, στη διατήρηση και βελτίωση της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων.
Τρίτο, στη διαφύλαξη των δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας.
Τέταρτο, στην προσεκτική και ορθολογική ανάπτυξη με μόνιμο στόχο την κερδοφορία.
Έσοδα
Το σύνολο των καθαρών εσόδων παρουσίασε μείωση της τάξης του 16%, εξαιτίας της μείωσης των επιτοκιακών εσόδων και ορισμένων μη επιτοκιακών εσόδων, φθάνοντας τα €125,3 εκατ. σε σύγκριση με €149,7 εκατ. τον Ιούνιο 2008. Η μείωση των καθαρών εσόδων από τόκους κατά 8% οφείλεται κυρίως στα μειωμένα επιτοκιακά περιθώρια των καταθέσεων λόγω ανταγωνισμού και στη χαμηλή απόδοση από τα ρευστά διαθέσιμα σε ξένο νόμισμα.
Έξοδα
Το σύνολο των εξόδων αυξήθηκε κατά 11% σε σχέση με την αντίστοιχη περσινή περίοδο. Τα έξοδα προσωπικού, τα οποία περιλαμβάνουν αυξημένο κόστος ωφελημάτων αφυπηρέτησης προσωπικού, αποτελούν το 71% του συνόλου των εξόδων του Ομίλου σε σύγκριση με 69% τον Ιούνιο του 2008.
Ως αποτέλεσμα, ο δείκτης εξόδων προς έσοδα βρίσκεται στο 69,1% και είναι αυξημένος από τα επίπεδα του 52,4% κατά τον Ιούνιο 2008. Αυτό οφείλεται στη μείωση του συνόλου των καθαρών εσόδων κατά 16%, σε σχέση με 11% αύξηση του συνόλου των εξόδων.
Κερδοζημίες από διάθεση και επανεκτίμηση συναλλάγματος και χρηματοοικονομικών στοιχείων
Οι κερδοζημίες από διάθεση και επανεκτίμηση συναλλάγματος και χρηματοοικονομικών στοιχείων που περιλαμβάνονται στο σύνολο καθαρών εσόδων, μειώθηκαν από κέρδη €12,4 εκατ. για την πρώτη εξαμηνία του 2008 σε ζημίες €3,9 εκατ. για την αντίστοιχη περίοδο του 2009. Περιλαμβάνουν κυρίως ζημίες κατά την πρώτη τριμηνία του 2009 που προήλθαν από τις αρνητικές επιπτώσεις στις αξίες χρηματοοικονομικών στοιχείων λόγω της παγκόσμιας οικονομικής κρίσης.
Χορηγήσεις / Καταθέσεις
Οι συνολικές χορηγήσεις σε πελάτες παρουσίασαν αύξηση 8% και ανήλθαν σε €5,0 δισ. σε σύγκριση με €4,7 δισ. τον Ιούνιο 2008. Οι καταθέσεις πελατών παρουσίασαν αύξηση 7%, φθάνοντας τα €6,7 δισ. σε σύγκριση με €6,3 δισ. τον Ιούνιο 2008.
Ελλάδα
Οι δύσκολες οικονομικές συνθήκες στην Ελλάδα έχουν επηρεάσει αρνητικά την ποιότητα του χαρτοφυλακίου και ως εκ τούτου έχουν αυξηθεί οι προβλέψεις για απομείωση χορηγήσεων. Η αύξηση αυτή σε συνδυασμό με την πίεση στα περιθώρια των επιτοκίων επηρέασαν αρνητικά τα αποτελέσματα της περιόδου.
Ο Όμιλος, με βάση το νέο Στρατηγικό Σχέδιο για την Ελλάδα, συνεχίζει την πλήρη αναδιοργάνωση του Δικτύου Καταστημάτων του με επικέντρωση στις βασικές τραπεζικές εργασίες. Ταυτόχρονα, προχωρεί και με αλλαγές στη διευθυντική και λειτουργική διάρθρωση με στόχο την αναστροφή της ζημιογόνας πορείας. Μέσα σε αυτά τα πλαίσια συνεχίζεται η ενοποίηση υπηρεσιών μεταξύ Κύπρου και Ελλάδας.
Αθηνά Κυπριακή Δημόσια Εταιρεία Λτδ
Στις 21 Μαΐου 2009, η Ελληνική Τράπεζα ανακοίνωσε την οριστική της απόφαση για διατύπωση δημόσιας πρότασης προς τους μετόχους της Αθηνά Κυπριακή Δημόσια Εταιρεία Λτδ για την απόκτηση ποσοστού μέχρι και 100% του μετοχικού της κεφαλαίου. Η ημερομηνία έναρξης της περιόδου αποδοχής της Δημόσιας Πρότασης είναι η 16η Ιουλίου 2009 και η ημερομηνία λήξης η 8η Σεπτεμβρίου 2009.
Προβλέψεις
Ο Όμιλος συνέχισε να ακολουθεί την ίδια αυστηρή πολιτική για τον καθορισμό των προβλέψεων για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων και να μεριμνά για τη βελτίωση της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων.
Η επιδείνωση των συνθηκών στο οικονομικό περιβάλλον έχει συμβάλει στην αύξηση των προβλέψεων για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων για το πρώτο εξάμηνο του 2009 σε σχέση με την αντίστοιχη περσινή περίοδο. Η χρέωση για προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων ανήλθε σε €29,8 εκατ. και αυξήθηκε κατά €15,0 εκατ. από το αντίστοιχο ποσό του 2008.
Ο δείκτης ετήσιου κόστους των προβλέψεων έναντι των χορηγήσεων, σύμφωνα με τα αποτελέσματα της εξαμηνίας σε ετησιοποιημένη βάση, διαμορφώνεται σε 1,2% σε σύγκριση με 0,6% τον Ιούνιο 2008.
Στις 30 Ιουνίου 2009, το 82,7% των καθαρών μη εξυπηρετούμενων χορηγήσεων καλύπτεται από προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων, ενώ το υπόλοιπο ποσό καλύπτεται από εμπράγματες εξασφαλίσεις (Ιούνιος 2008: 77,0%). Ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων χορηγήσεων στο σύνολο των χορηγήσεων έχει παραμείνει στο 7,4% όπως και τον Ιούνιο 2008.
Προοπτικές
Η Διοίκηση του Ομίλου αναμένει ότι παρά τη μερική σταθεροποίηση που έχει παρατηρηθεί πρόσφατα, οι οικονομικές συνθήκες όσον αφορά την κυπριακή και ελληνική οικονομία παραμένουν δύσκολες για το εγγύς μέλλον. Ως εκ τούτου, η χρονιά αναμένεται να συνεχίσει να παρουσιάζει προκλήσεις, ιδιαίτερα στα θέματα της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων και της ανάπτυξης των εργασιών.
Η Διοίκηση του Ομίλου θα συνεχίσει να παρακολουθεί με μεγάλη προσοχή, σύνεση, σοβαρότητα και υπευθυνότητα τις εξελίξεις και θα προβαίνει σε όλες τις αναγκαίες ενέργειες και θα λαμβάνει όλα τα προληπτικά μέτρα που χρειάζονται για την καλύτερη δυνατή και αποτελεσματικότερη διαχείριση των επιπτώσεων της χρηματοπιστωτικής κρίσης στον Όμιλο και για την επίτευξη των στρατηγικών του στόχων.
Τα Αποτελέσματα της Πρώτης Εξαμηνίας του 2009 θα διατίθενται προς τους μετόχους και το κοινό χωρίς οποιαδήποτε επιβάρυνση στο Εγγεγραμμένο Γραφείο της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσιας Εταιρείας Λτδ, Γωνία Λεωφ. Λεμεσού & Λεωφ. Αθαλάσσας 200, 2025 Στρόβολος – Λευκωσία, καθώς και στην ιστοσελίδα του Ομίλου στο διαδίκτυο στην ηλεκτρονική διεύθυνση www.hellenicbank.com.
Κερδοφόρος ο Όμιλος της Ελληνικής το πρώτο εξάμηνο
• Κέρδη €8,9 εκατ. πριν τη φορολογία
• Ισχυροί δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας (13%) και ρευστότητας (75%)
Ο Όμιλος της Ελληνικής Τράπεζας ενεργοποιώντας και αξιοποιώντας τις δυνάμεις και τα συγκριτικά πλεονεκτήματά του, κατόρθωσε να αντιμετωπίσει σε σημαντικό βαθμό τις αρνητικές επιπτώσεις της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής κρίσης. Τα αποτελέσματα του δεύτερου τριμήνου του 2009 παρουσιάζονται σημαντικά βελτιωμένα σε σύγκριση με τα αποτελέσματα του πρώτου τριμήνου. Ως αποτέλεσμα, το πρώτο εξάμηνο παρουσιάζει κέρδη πριν τη φορολογία που ανέρχονται σε €8,9 εκατ. σε σύγκριση με ζημιές ύψους €11,8 εκατ. κατά την πρώτη τριμηνία του έτους και κέρδη €56,5 εκατ. για το αντίστοιχο εξάμηνο του 2008.
Ταυτόχρονα με τα θετικά αποτελέσματα, ο Όμιλος διατηρεί ισχυρούς δείκτες ρευστότητας με το δείκτη μεικτών χορηγήσεων προς καταθέσεις να παραμένει στο πολύ ικανοποιητικό επίπεδο του 74,9% σε σύγκριση με 81,6% το Δεκέμβριο του 2008 και 74,5% τον Ιούνιο του 2008, ενώ ο Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας του Ομίλου ανήλθε σε 13% σε σύγκριση με 11% κατά την 31η Δεκεμβρίου 2008.
Σύμφωνα με τα δεδομένα που διαμορφώνονται, οι στρατηγικοί στόχοι του Ομίλου κατά το 2009 επικεντρώνονται:
Πρώτο, στη διασφάλιση υγιούς ρευστότητας.
Δεύτερο, στη διατήρηση και βελτίωση της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων.
Τρίτο, στη διαφύλαξη των δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας.
Τέταρτο, στην προσεκτική και ορθολογική ανάπτυξη με μόνιμο στόχο την κερδοφορία.
Έσοδα
Το σύνολο των καθαρών εσόδων παρουσίασε μείωση της τάξης του 16%, εξαιτίας της μείωσης των επιτοκιακών εσόδων και ορισμένων μη επιτοκιακών εσόδων, φθάνοντας τα €125,3 εκατ. σε σύγκριση με €149,7 εκατ. τον Ιούνιο 2008. Η μείωση των καθαρών εσόδων από τόκους κατά 8% οφείλεται κυρίως στα μειωμένα επιτοκιακά περιθώρια των καταθέσεων λόγω ανταγωνισμού και στη χαμηλή απόδοση από τα ρευστά διαθέσιμα σε ξένο νόμισμα.
Έξοδα
Το σύνολο των εξόδων αυξήθηκε κατά 11% σε σχέση με την αντίστοιχη περσινή περίοδο. Τα έξοδα προσωπικού, τα οποία περιλαμβάνουν αυξημένο κόστος ωφελημάτων αφυπηρέτησης προσωπικού, αποτελούν το 71% του συνόλου των εξόδων του Ομίλου σε σύγκριση με 69% τον Ιούνιο του 2008.
Ως αποτέλεσμα, ο δείκτης εξόδων προς έσοδα βρίσκεται στο 69,1% και είναι αυξημένος από τα επίπεδα του 52,4% κατά τον Ιούνιο 2008. Αυτό οφείλεται στη μείωση του συνόλου των καθαρών εσόδων κατά 16%, σε σχέση με 11% αύξηση του συνόλου των εξόδων.
Κερδοζημίες από διάθεση και επανεκτίμηση συναλλάγματος και χρηματοοικονομικών στοιχείων
Οι κερδοζημίες από διάθεση και επανεκτίμηση συναλλάγματος και χρηματοοικονομικών στοιχείων που περιλαμβάνονται στο σύνολο καθαρών εσόδων, μειώθηκαν από κέρδη €12,4 εκατ. για την πρώτη εξαμηνία του 2008 σε ζημίες €3,9 εκατ. για την αντίστοιχη περίοδο του 2009. Περιλαμβάνουν κυρίως ζημίες κατά την πρώτη τριμηνία του 2009 που προήλθαν από τις αρνητικές επιπτώσεις στις αξίες χρηματοοικονομικών στοιχείων λόγω της παγκόσμιας οικονομικής κρίσης.
Χορηγήσεις / Καταθέσεις
Οι συνολικές χορηγήσεις σε πελάτες παρουσίασαν αύξηση 8% και ανήλθαν σε €5,0 δισ. σε σύγκριση με €4,7 δισ. τον Ιούνιο 2008. Οι καταθέσεις πελατών παρουσίασαν αύξηση 7%, φθάνοντας τα €6,7 δισ. σε σύγκριση με €6,3 δισ. τον Ιούνιο 2008.
Ελλάδα
Οι δύσκολες οικονομικές συνθήκες στην Ελλάδα έχουν επηρεάσει αρνητικά την ποιότητα του χαρτοφυλακίου και ως εκ τούτου έχουν αυξηθεί οι προβλέψεις για απομείωση χορηγήσεων. Η αύξηση αυτή σε συνδυασμό με την πίεση στα περιθώρια των επιτοκίων επηρέασαν αρνητικά τα αποτελέσματα της περιόδου.
Ο Όμιλος, με βάση το νέο Στρατηγικό Σχέδιο για την Ελλάδα, συνεχίζει την πλήρη αναδιοργάνωση του Δικτύου Καταστημάτων του με επικέντρωση στις βασικές τραπεζικές εργασίες. Ταυτόχρονα, προχωρεί και με αλλαγές στη διευθυντική και λειτουργική διάρθρωση με στόχο την αναστροφή της ζημιογόνας πορείας. Μέσα σε αυτά τα πλαίσια συνεχίζεται η ενοποίηση υπηρεσιών μεταξύ Κύπρου και Ελλάδας.
Αθηνά Κυπριακή Δημόσια Εταιρεία Λτδ
Στις 21 Μαΐου 2009, η Ελληνική Τράπεζα ανακοίνωσε την οριστική της απόφαση για διατύπωση δημόσιας πρότασης προς τους μετόχους της Αθηνά Κυπριακή Δημόσια Εταιρεία Λτδ για την απόκτηση ποσοστού μέχρι και 100% του μετοχικού της κεφαλαίου. Η ημερομηνία έναρξης της περιόδου αποδοχής της Δημόσιας Πρότασης είναι η 16η Ιουλίου 2009 και η ημερομηνία λήξης η 8η Σεπτεμβρίου 2009.
Προβλέψεις
Ο Όμιλος συνέχισε να ακολουθεί την ίδια αυστηρή πολιτική για τον καθορισμό των προβλέψεων για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων και να μεριμνά για τη βελτίωση της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων.
Η επιδείνωση των συνθηκών στο οικονομικό περιβάλλον έχει συμβάλει στην αύξηση των προβλέψεων για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων για το πρώτο εξάμηνο του 2009 σε σχέση με την αντίστοιχη περσινή περίοδο. Η χρέωση για προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων ανήλθε σε €29,8 εκατ. και αυξήθηκε κατά €15,0 εκατ. από το αντίστοιχο ποσό του 2008.
Ο δείκτης ετήσιου κόστους των προβλέψεων έναντι των χορηγήσεων, σύμφωνα με τα αποτελέσματα της εξαμηνίας σε ετησιοποιημένη βάση, διαμορφώνεται σε 1,2% σε σύγκριση με 0,6% τον Ιούνιο 2008.
Στις 30 Ιουνίου 2009, το 82,7% των καθαρών μη εξυπηρετούμενων χορηγήσεων καλύπτεται από προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων, ενώ το υπόλοιπο ποσό καλύπτεται από εμπράγματες εξασφαλίσεις (Ιούνιος 2008: 77,0%). Ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων χορηγήσεων στο σύνολο των χορηγήσεων έχει παραμείνει στο 7,4% όπως και τον Ιούνιο 2008.
Προοπτικές
Η Διοίκηση του Ομίλου αναμένει ότι παρά τη μερική σταθεροποίηση που έχει παρατηρηθεί πρόσφατα, οι οικονομικές συνθήκες όσον αφορά την κυπριακή και ελληνική οικονομία παραμένουν δύσκολες για το εγγύς μέλλον. Ως εκ τούτου, η χρονιά αναμένεται να συνεχίσει να παρουσιάζει προκλήσεις, ιδιαίτερα στα θέματα της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων και της ανάπτυξης των εργασιών.
Η Διοίκηση του Ομίλου θα συνεχίσει να παρακολουθεί με μεγάλη προσοχή, σύνεση, σοβαρότητα και υπευθυνότητα τις εξελίξεις και θα προβαίνει σε όλες τις αναγκαίες ενέργειες και θα λαμβάνει όλα τα προληπτικά μέτρα που χρειάζονται για την καλύτερη δυνατή και αποτελεσματικότερη διαχείριση των επιπτώσεων της χρηματοπιστωτικής κρίσης στον Όμιλο και για την επίτευξη των στρατηγικών του στόχων.
